BelépésRegisztráció

Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

Oldalunkon minden tranzakció biztonsága számunkra elsődleges. Alábbiakban részletezzük, hogyan ellenőrizzük a személyazonosságot, figyeljük a tranzakciókat, és milyen dokumentumokra lehet szükség a kifizetések előtt.

AML elkötelezettségünk

Az Altacore N.V. nevű társaságként működünk, a Curaçao Antillephone N.V. által kiállított 8048/JAZ2019-049 licenc alapján. A licencfeltételek teljes körű betartásával működtetjük a platformot, ideértve a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni (AML/CTF) szabályozást is.

Megtagadjuk bármely olyan tranzakció kezelését, amely gyanús, nem tisztázott eredetű vagy a vonatkozó jogszabályokkal összeegyeztethetetlen. Kollégáink minden gyanús tevékenységről jelentést tesznek a felelős hatóság felé, amikor ezt a licenc jogszabályi kötelezettségünkként előírja.

Mikor és mit kérünk

Ellenőrzési időpontok

A regisztrációkor alapadatokat (név, születési dátum, lakcím, e-mail) kérünk, a teljes KYC-ellenőrzést azonban az első kifizetés előtt végezzük el. Küszöbértékek túllépésekor, rendellenes mintázat észlelésekor, illetve előre nem látható jogi okból is azonnal ellenőrizhetjük a fiókot.

  • Érvényes személyi igazolvány vagy útlevél (fényképes oldal, a dokumentum mindkét oldala látható)
  • Lakcímet igazoló dokumentum nem régebbi 3 hónapnál (rezsiszámla, bankszámlakivonat, hivatalos levél)
  • Fizetési eszköz tulajdonjogának igazolása (kártya első 6 és utolsó 4 számjegye, vagy e-tárca, bankszámla nevének egyeztetése)

Az ellenőrzés lépései

A folyamat teljes egészében a fiókod profilján, a dokumentumfeltöltő felületen zajlik. A beküldött dokumentumokat a megfelelőség vizsgálata után biztonságosan tároljuk.

  • 1. Nyisd meg a profilod „Ellenőrzés" szakaszát, és válaszd ki a kért dokumentum típusát.
  • 2. Készíts éles, teljes, olvasható képet a dokumentumról, vágás vagy módosítás nélkül.
  • 3. Töltsd fel a fájlokat, és küldd el az ellenőrzésre.
  • 4. Kollégáink megvizsgálják a beküldött anyagot; az ellenőrzés átlagosan 1-3 napot vesz igénybe.
  • 5. Az eredményt e-mailben és a fiókodon belül is értesítésben kapod meg.

Amikor forrásigazolást kérünk

Ha a befizetések vagy a nyereménykifizetések mérete jelentősen eltér a szokásos mintázattól, jogosultak vagyunk a pénzügyi forrás igazolását kérni. Ez jogszabályi kötelezettségünk a nagy összegű tranzakcióknál, nem pedig bizalmatlanság.

Elfogadott bizonyítékok: munkáltatói igazolás vagy fizetési felszólító, adóbevallás, bankszámlakivonat, vállalkozói tevékenységet igazoló dokumentum, öröklési vagy ajándékozási okirat. A megadott adatokat szigorúan bizalmasan kezeljük.

Tranzakciók figyelése

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerrel és manuális felülvizsgálattal is követünk. A kifizetést alapértelmezetten arra a fizetési módra küldjük, amellyel a befizetést teljesítetted (same-method szabály); kriptovalutánál a coin típusa egyezik a befizetésével. Napi 2 000 000 HUF, heti 4 000 000 HUF és havi 8 000 000 HUF kifizetési limitet alkalmazunk, VIP-szinteken emelt határokkal.

  • Befizetés: ellenőrzött fizetési módról, saját neved alatt álló eszközzel (min. 8000 HUF)
  • Kifizetés: azonos módszerre, ellenőrzött fiókra (min. 8000 HUF, díjmentes)
  • Kriptobefizetések: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether, Dogecoin

Mi történik elmaradó dokumentumokkal

Ha a kért dokumentumok nem érkeznek meg, vagy az ellenőrzés eredménytelen, a kifizetési kérelmeket visszafuttatjuk a fiókodra, amíg az azonosítás nem zárul le. A befizetés lehetősége ilyenkor is megmarad, de a pénz mozgatása nem.

Harmadik nevére szóló dokumentum, a fizetési mód és a profilad adatainak eltérése, hamisított vagy olvashatatlan beküldés esetén a fiókot felfüggeszthetjük, a tényt pedig jelentjük a licencadó hatóság felé. Ilyenkor a már befizetett, saját forrásból származó összeget az ellenőrzés lezárása után visszatérítjük.

Mennyi ideig tároljuk

Az ellenőrzési dokumentumokat és a tranzakciós rekordokat a licenc jogszabályi előírásainak megfelelően, a fiók lezárását követően is meghatározott ideig megőrizzük, mert ezzel eleget teszünk az AML-nyilvántartási kötelezettségünknek. Az adatokat titkosított formában, kizárólag jogosult munkatársak számára hozzáférhetően tároljuk, harmadik félnek értékesítés céljából soha nem adjuk át.

A profilod bármikor kérheted a adataidhoz való hozzáférést, helyesbítését vagy törlését a [email protected] címen, ahol ügyfélszolgálatunk éjjel-nappal elérhető.

Gyakori kérdések

Mennyi ideig tart a KYC-ellenőrzés?

Átlagosan 1-3 napot vesz igénybe a dokumentumok beérkezésétől számítva. Ha hiányos anyagot kaptunk, e-mailben jelezzük, mi hiányzik.

Miért kell lakcímet igazolnom?

A licencfeltételek és az AML-szabályzatunk szerint a személyazonosság mellett a lakhelyedet is igazolni kell, legkésőbb az első kifizetés előtt. A dokumentum nem lehet 3 hónapnál régebbi.

Kifizethetek másik módszerre, mint amivel befizettem?

Nem, az azonos fizetési módszer szabálya értelmében a kifizetést arra az eszközre küldjük, amerről a befizetés érkezett. Ez a pénzmosás megakadályozásának alapvető követelménye.

Mi történik, ha nem küldöm el a dokumentumokat?

A kifizetési kérelmek felfüggesztésre kerülnek, amíg az ellenőrzés nem zárul le. A befizetett saját forrású összeg az ellenőrzés lezárása után visszatérítésre kerül.